普及一下香港銀行賬戶應如何避免被凍結

普及一下香港銀行賬戶應如何避免被凍結_深圳一帆財務公司

今天一帆財稅給大家介紹下，香港銀行賬戶應如何避免被凍結，深圳一帆財稅公司提供給大家參考。

一、賬戶背景真實，往來款項交易正常客戶最好在國內有關聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要主動和銀行溝通，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

二、盡量少或不與個人進行交易此次審查，很關注客戶和個人的交易。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來規定只能匯給直系親屬，還規定了每個月的限額以及次數。現在與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。

三、不能不使用賬戶或長時間不發生業務往來。

1、是賬戶設立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大；

2、是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。戶口要經常運作，如果超過3個月不活動的賬戶有可能會被關閉；

四、不能參與洗錢類交易如果賬戶涉及到轉移外匯、洗錢等，屬于違法行為，被查到會第一時間被凍結，并影響個人信譽。

五、及時回復銀行的通知或調查請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶有被關閉的風險。

以上就是一帆財稅整理介紹的，香港銀行賬戶應如何避免被凍結，

深圳是一帆財稅顧問有限公司從事工商注冊行業已有近10年之久，見證整個行業的發展歷程。以誠信，專業，高效，忠誠為宗旨，經營至今。一站式企業服務平臺,深圳公司注冊,代理記賬報稅等http://sm-bcl.com/幫您起步.助您成長.為您保駕護航，提供給大家參考。