因為早期一直使用得很順利，很多客戶已經習慣了過往的賬戶使用方式。當收到銀行的盡職調查信以及要求提供銀行每筆賬目對應的文件，如合同、發票、提單等文件時，客戶就很被動了，因為有些賬目確實是無法提供文件進行解釋的，有些需要解釋的賬目涉及金額比較大，無法提供文件就會造成了賬戶被凍結及關停的后果，嚴重影響了海外業務。

根據目前客戶賬戶使用及跟銀行客戶經理溝通，總結如下注意事項供參照：

1、避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。

2、避免接收敏感國家（地區）或被經濟制裁的國家（地區）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。

3、避免多行業、跨行業交易。例如經營服裝，可同時經營皮帶、紐扣等周邊產品；但如果同時經營服裝、家具、手機和五金等，銀行會質疑其合理性。建議每一個行業開一間專業公司獨立運作。

4、公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。

5、保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品。

6、保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網上銀行。建議每月都有合理的往來交易。

7、銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明。

8、針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。

9、若有通訊地址/聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知。

10、若收到銀行的調查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。

建議：

—不管目前賬戶使用是否出現問題，都建議按照如上注意事項對照自己的賬戶使用情況進行修正；

—建議常備2個以上海外賬戶，以備不時之需。

對于海外離岸賬戶被凍結，新開戶還存在疑問，可以咨詢小編。

上一篇香港公司股東發生變化，股份股權該如何做轉讓和轉讓？

下一篇2023年香港公司訴訟公證如何做，有哪些技巧？

文章分類：風險小提醒跨境跳跳板

免責聲明本站有些內容來自網絡，我們對文中觀點保持中立，對所包含內容的準確性、可靠性或者完整性不提供任何明示或暗示的保證，請僅作參考。如有侵權，請聯系刪除。

注冊深圳公司資料

代理記賬費用

注冊深圳公司流程

熱門服務								咨詢熱線
公司注冊	深圳公司注冊	前海公司注冊	廣東省公司注冊	中國公司注冊	香港公司注冊	美國?公司注冊?	???	400-888-2048 150-137-40870
工商代辦	公司變更	公司異常移除	企業注銷					400-888-2048 150-137-40870
財稅代理	代理記賬報稅	財務外包	一般納稅人申請	舊賬整理
商標注冊	注冊中國商標	注冊美國商標	注冊馬德里商標	注冊歐盟商標	購買商標
資質代辦	二類醫療備案	初創業補貼	進出口權	餐飲許可證	衛生許可證	演出許可證?
	辦學許可證
其他業務	代購稅控設備	開通微信支付	開通公積金戶	開通社保戶				深圳工商注冊、財務代理領導品牌	掃一掃。保存名片、關注公眾號
幫助中心	服務協議
深圳市一帆財稅顧問有限公司官網：sm-bcl.com 地址：深圳市寶安區沙井街道中心路卓越時代大廈503								粵ICP備16098637號 Copyright ?2021　深圳市一帆財稅顧問有限公司　版權所有鄭重申明：未經授權禁止摘編、轉載、復制或建立鏡像等，如有違反，必將追究法律責任！技術支持：一帆財稅