香港匯豐銀行賬戶被凍結的原因和解凍方法介紹

香港匯豐銀行開戶有很多好處，但也有一定的風險。匯豐銀行賬戶屬于海外賬戶。現在，反洗錢調查和CRS在政策下，需要特別注意境外賬戶的操作，否則銀行很容易凍結或撤銷賬戶，并因各種原因遭受經濟損失，今天港通咨詢小編為大家整理了有關香港匯豐銀行開戶方面的事項，具體如下：

因為銀行賬戶被凍結，這意味著這張卡暫時不能使用，里面的錢不能出來，外面的錢不能進去。它對公司的資本流動有很大的影響。然而，有時一些特殊的渠道可以取出部分凍結在銀行的錢，一些朋友以前也找到過這樣的渠道。成功的操作。

根據我們的經驗和對銀行的熟悉推測，有以下因素：

1.負結余3個月，賬戶凍結；

2.或6個月未登入網銀，或6個月無資金進出；

3.公司戶口長期處于不活躍或不活躍狀態，即賬戶資金很少。HSBC例如，如果過去三個月客戶的銀行賬戶平均余額低于5萬港元，每月將產生100港元；此外，如果賬戶在一年內沒有活動，將產生250港元的移動賬戶服務費。總的來說，這筆費用也很大，當然，土豪劣紳也不例外。

4.公司沒有商業本質，也就是說，銀行不知道你在做什么。開戶時，我們都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件向銀行解釋，我身家清白，是正規的商人，作為我的商業證明文件。所謂商業證明文件，可參照以下幾點:(1)在其他地區或現有公司注冊的現有文件；(2)最近給客戶的銷售合同、發票、采購合同、發票、運輸文件；(3)公司網站、卡片；(4)現有公司銀行月結單等。

5.除非有執照，否則從事的行業/產品不能是與金融相關的行業。

6.伊朗、伊拉克等高危國家的資金進出，或涉嫌洗錢，都可能導致賬戶凍結。

7.如果香港賬戶中有大量資金急進急出，且資金來源不明，則需要提供資金來源證明。如果無法提供，銀行將被懷疑賬戶有洗錢行為，并暫時凍結或直接強制取消。

既然我們已經了解到這些因素會導致我無法開立銀行賬戶/銀行要求關閉賬戶，以下是一些建議：

1.3個月內保持賬戶資金流動；

2.避免頻繁存取大量現金；

3.避免賬戶中資金即進即出的現象；

4.避免與股東、董事、員工以外的私人賬戶交易；

5.保持賬戶活躍，資金活動和賬戶余額大于銀行要求的余額；

6.與銀行保持聯系，如電子郵件、短信、電話等；

7.避免與非交易對手、非同行業賬戶等不明賬戶交流；

8.保留近幾個月每筆交易的交易文件，注意文件質量，以備銀行抽查；

9.您可以出示或保留公司的商業證明文件。上面列出了新銀行賬戶所需的商業文件。

如何證明這一點？以下列表如下：

(1)以香港公司為例，香港公司的會計賬簿和財務報表是最好的證明(這是銀行反洗錢調查過程中最好的證明)；

(2)每年按時辦理公司存續證明，如香港公司每年需辦理年檢(提交周年申報表，更換新的商業登記證)；

避免與**高危地區或經濟制裁國家進行商業交流。

有關香港匯豐銀行賬戶被關閉的原因和維護我們都有介紹了，萬一我們的賬戶被關閉了，我們要如何處理呢？

首先，這取決于凍結的原因，但普通銀行似乎不會告訴你。回想一下最近有沒有做過什么不合規的操作，比如公司沒有記賬報稅，沒有年審，敏感地區有收款等等。由于不同的原因，有不同的解決方案。如果沒有記賬和納稅申報，必須向銀行提交記賬和納稅申報，并申請解凍。如果賬戶因其他原因被凍結，可以采用其他特殊方法取出凍結的資金，越早想辦法越容易取出。

申請解凍時，必須到其他銀行開立另一個公司賬戶，以免影響貴公司的持續運營。一般來說，解凍申請需要3到4個月。如果速度慢，需要一年多的時間。

對于香港銀行賬戶被凍結，限制。解凍賬戶還存在疑問，可以咨詢小編。