整治！全國嚴查一人多照、一址多照、代辦公司，要健全完善登記制度

自全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議在京召開以來，全國各地公安、人行、金融監管、市場監管等部門重點針對失聯企業、一人多照、一址多照、批量辦照等情況進行了重點整治。

在企業對公賬戶監管方面，人民銀行與公安部聯合發文，聯手懲戒販賣企業對公賬戶行為，對相關個人實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。這意味著該措施啟用后， 相關個人5年內不能在ATM機存取款，不能使用網銀和手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在淘寶快捷支付購物等等，同時也不能使用微信、支付寶收發紅包和掃碼付款等等。

文件下發后，各地開展了相關行動。人行杭州中心支行暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業務。責令各涉案銀行省內最高管轄行內部嚴肅追究相關機構和人員責任。南京、合肥、廣州、福州等地人行要求各銀行堅決打擊整治涉及銀行對公賬戶的詐騙行為。一人開多戶、一個地址注冊多家企業、多人組織開戶的高危情況，一旦發現必須由公安機關列為重點電詐黑產線索及時開展偵查。

深圳市反電信網絡詐騙中心對一人多企 、一人多戶 、一址多照；經營地址為“自主申報 、住所申報 ”；無深戶、無居住證 、無社保的三無人員；首次開戶的企業法人代表年紀偏大或偏小 （小于25或大于65歲）；以及身份證地址為異地的偏遠農村 、手機號為異地、企業名稱用字怪癖情況進行重點審查。

廣西自治區在打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作新聞發布會上通報了9個典型案例。發布會通報認為：為鼓勵經濟發展，對開辦中小企業推出一系列的優惠政策，放寬開辦企業、注冊公司的準入條件，使注冊公司變得較為便捷。犯罪分子利用國家優惠政策從事了犯罪活動。

對一址多照等現象，民盟鎮江市委會曾專門發布文章，文章認為改革雖一定程度簡化了程序，但也在某種程度上催生了亂象，市場安全受到嚴重威脅。并建議對企業定期抽檢抽查，發現違規企業倒查基層執法管理人員的責任。

據微信公眾號登記注冊小助手收集信息顯示，全國各地市場監管部門，尤其是南方發達地區市場監管部門與有關部門緊密協作，今年上半年采用了提高審查標準，實行實質審查，加強“雙隨機、一公開”抽查、檢查，向有關部門提供疑似數據，吊銷、列異和主動注銷等方式對涉嫌電信網絡新型違法犯罪的市場主體重拳治理。

陜西省市場監管局下發通知，部署開展打擊治理防范電信網絡新型違法犯罪攻堅行動。對市場主體進行“雙隨機、一公開”抽查或市場專項檢查時，發現有擅自改變經營場所行為的，登記機關對其進行規范，對涉及違法違規經營行為的依法查處，依法依規列入經營異常名錄和嚴重違法失信企業名單，構成犯罪的移交公安機關。

廣西南寧市市場監管局積極配合公安機關對疑似涉案市場主體登記注冊地址進行了實地核查，主動梳理2019年9月以來1人開辦2家以上的公司數據。據統計，4月3日以來，市場監管部門共實地核查5481戶市場主體，其中正常經營675戶，主動注銷登記市場主體16戶，通過住所無法取得聯系4736戶，列入經營異常名錄4736戶。

湖南邵陽市市場監管部門嚴把申辦營業執照審核關，嚴厲打擊提交虛假材料進行公司登記注冊的違法行為；積極開展對公賬戶（ POS機）專項整治，核查規范地址不符、經營范圍不符、年報信息不符、企業聯系不上等異常情況，并采取列入經營異常名錄、強化后繼監管、吊銷營業執照、移交司法機關等處置方式依法查處違法違規經營行為；全面規范管理代理記賬企業和網絡科技企業，重點排查“一人辦多企”、長期不經營等異常情形的企業。實地核查代理記賬企業127家、網絡科技企業702家，清查出1人開辦2家以上公司的206戶，通過住所無法取得聯系的361戶，主動注銷登記市場主體2690戶 。

安徽岳西縣市場監督管理局召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作會議要求，要嚴把準入關，各注冊窗口對未獲得相關部門批準的企業辦理注冊時，名稱中不準使用“金融”“投資”等行業分類。

陜西銅川市市場監督管理局在全市組織開展市場監管領域打擊治理防范電信網絡新型違法犯罪攻堅行動，重點加強“代辦公司”監管，關注“一人辦多企”、長期不經營的企業情況，發現異常情形的，采取特殊措施重點排查。依法對電信行業企業公示信息開展“雙隨機、一公開”抽查和市場專項檢查。

河北邯鄲市場監督管理局等部門協作，對本地開辦、販賣工商執照等涉案犯罪開展為期3個月的集群打擊戰役。破獲電信網絡詐騙犯罪案件310余起，查扣吊銷營業執照1125家，封停對公賬戶2416個。

福建龍巖市市場監管局加強對可疑異常公司的監管。組織對城區寫字樓、出租房設立的互聯網公司、投資理財公司平臺、網絡工作室等進行全面摸排，加強營業執照申領把關，發現異常情況及時通報至公安機關，并配合對相關企業進行調查，打擊取締非法活動。

湖南長沙市市場監督管理局制作《新設市場主體涉電信網絡新型違法犯罪法律責任告知書》，發放給前往市局政務窗口辦事的商事主體和市民群眾，對企業進行相關法律責任告知，督促企業履行主體責任。申請人需簽字確認已認真閱讀上述法律責任及告知內容，并將依照執行。

山東聊城市場監管局等部門強化打擊力度，及時鏟除電信網絡新型違法犯罪黑灰產業。對涉案的銀行卡、對公賬戶、手機號碼等線索盯緊不放，重點審查一人多戶、一址多戶的注冊公司，排查手機號碼非實名制開卡、實名非實人使用等情況。