銀行開戶難度升級!這些企業賬戶要特別注意~~

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發表時間:2020-10-15 14:25作者:一帆稅管來源:一帆稅管網址:http://sm-bcl.com/

開戶為什么難?


近期有很多成功注冊了公司的人,都碰到了一個難題,那就是銀行開戶。相比之前,預約及審核要求復雜了許多,一些創業者紛紛找一帆財稅求助~~


難點1:開戶要上門檢查拍照

比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發票、水電費清單、法人名下公司數量核查等等,有些甚至必須存現XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻,堪稱有史以來最嚴的開戶條件。


難點2:后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶

后期銀行一般會通過電話聯系法人,或者實地上門方式進行排查!

主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。



難點3:一些企業賬戶類型銀行會重點“關照”

會被銀行重點關照的企業銀行賬戶類型已經為大家整理出來了,請大家注意!


  1. 同一法人代表、同一地址短期內開立多個賬戶;

  2. 企業名稱隨意,明顯與常理相悖,注冊資金較高且實繳為零;

  3. 注冊地址為集群、村莊、寫字樓內工位或托管地址;

  4. 開戶企業法人代表年齡偏大或偏小,在22歲以下或60歲以上;

  5. 新開戶企業網銀限額要求較高,與經營范圍、注冊資金等明顯不符;

  6. 特殊行業或特殊狀態的客戶,如高風險行業客戶或高風險行為客戶;

  7. 企業實際經營內容涉及P2P領域的客戶;

  8. 異地開立對公賬戶的;

  9. 長期休眠賬戶,長期不打對賬單的;

  10. 無法聯系到企業法人或財務的;

  11. 資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶...


有以上情形的企業需要注意了

要及時接聽銀行的電話

避免因沒有及時接聽電話而

被認定為聯系不上

從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現!


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